Ruhestandsplanung

Warum sollte man eine persönliche Ruhestandsplanung durchführen?

Die Inflation ist im Jahr 2023 deutlich angestiegen und wird voraussichtlich dauerhaft erhöht bleiben. Diese Entwicklung hat gravierende Konsequenzen für Ihren Ruhestand.

Durch eine Ruhestandsplanung wird sichergestellt, dass Ihnen im Alter ausreichend Geld zur Verfügung steht, um Ihren Lebensstandard zu halten.

Bei der Ruhestandsplanung werden Ihr finanzieller Bedarf und Ihre persönliche Rentensituation zum gewünschten Ruhestandstermin ermittelt. Mögliche Vorsorgelücken werden aufgedeckt, berechnet und durch eine passende Anlagestrategie nachhaltig geschlossen.

Eine Ruhestandsplanung sorgt für Klarheit und bewirkt, dass Sie sich entspannt auf Ihren Ruhestand freuen können. Entweder weil Sie bereits genug getan haben. Oder weil Sie jetzt genau wissen, was noch zu tun ist.

Eine Ruhestandsplanung führt insbesondere bei Unternehmern und Selbstständigen nicht selten zu positiven Überraschungen. Zum Beispiel, dass Sie früher in den Ruhestand gehen oder kürzer treten können, als Sie erwartet haben.

Der Nutzen einer Planung für Sie

• Sie wissen exakt, wie nach aktuellem Stand Ihre Situation im Rentenalter aussieht.
• Erfahren Sie, welche Maßnahmen Sie jetzt ergreifen sollten, um eventuelle Rentenlücken zu schließen.
• Welche Vorsorgekonzepte für Sie am effizientesten sind und welche überhaupt für Sie in Frage kommen. Denn längst nicht jedes Konzept wird für Sie geeignet sein.
• Sie erhalten einen maßgeschneiderten Fahrplan bis zum Rentenalter, um Ihre persönlichen Ziele zu erreichen.
• Optional: Im Rahmen einer Anlageberatung wird Ihre Altersvorsorge mit effizienten und kostengünstigen Lösungen umgesetzt.

Wie ist die Vorgehensweise?

• Wir erfassen alle Einnahmen, Ausgaben, Anwartschaften und Vermögenswerte in einer transparenten und detaillierten Übersicht.
• Wir sprechen darüber, wie Sie sich den Ruhestand vorstellen, z. B. Ihre benötigte Liquidität
• Sie erhalten ein Altersvorsorgekonzept, das exakt auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt ist
• Wir simulieren Ihre Situation im Rentenalter und legen gemeinsam die Strategie fest
• Sie bekommen ein konkretes und detailliertes Konzept, das Sie selbst umsetzen könne.
• Optional: Falls gewünscht übernehmen wir die Umsetzung Ihrer Strategie. Zum Einsatz kommen ausschliesslich effiziente und kostengünstige Finanzprodukte.

Und warum kennen wir uns hierbei so gut aus? Wir kennen die meisten Produkte am Markt. Schaue auch gerne auf unserem Blog und unserem Youtube-Kanal rein.

Eine Ruhestandsplanung sorgt für das gute Gefühl, dass einfach alles passt.